【大紀元2014年12月24日訊】（大紀元記者李平多倫多編譯報導） 在財富保值上，有些家族企業相當成功，但有些卻以慘敗仗告終。加拿大UBS銀行業務開發主管Jacoline Loewen女士認為，財富保值秘訣歸根結底就是在這個家族精神中，是否將資本保值視作高於一切？
美國最長久富有家族之一梅隆家族奠基人托馬斯‧梅隆（Thomas Mellon）曾建立一個家族默契，即每一代繼承家族財富的人花錢可以，但卻要成為家族財富守護人，並將自身繼承到的財富進一步滾大。這說明，財富所有和責任意識，一直是這個家族最關鍵的承傳目標。
然而，保持家族商業財富，卻遠非這麼簡單。普華永道（PwC）分析師Saul Plener表示，家族企業一直是加拿大經濟之奠基石，但並非所有家族企業所有人都做好充分的下一代的接班準備。
普華永道最新《家族企業調查報告》發現，目前國內多數家族企業開始面臨第二代接替問題，都在尋求最佳出路。Plener說，不幸的是，其中大多數卻並未花必要精力制定接班計計劃，也未制定企業長久發展所需的專業化計劃。
Loewen認為，家族企業走向專業化極具挑戰，原因之一是這一話題並非三言兩語能說清。但接班計劃，卻可在上下兩代人經營和財富正式交接之前進行，有的是時間，如圍繞理財計劃、稅務、法律事務和家族目標等，進行充分討論。這類問題較複雜，最好是聘請一名家族業務專家提供諮詢。她建議，要展開這一討論，家族成員應明確以下3個問題。
Plener說，父母總以為自己非常清楚孩子想做甚麼，但實際上並非如此。作為子女，多年來已親身見證父母面臨的壓力，因此不一定希望像父母那樣揹負思想壓力。作為企業創辦人，找出子女興趣所在，才能啟動成功的接班程序。如曾有一位企業所有人，很高興發現女兒喜歡列席家族企業董事會，而在此前對此卻一無所知，而且也從未和女兒討論這方面話題。
家族企業除業務發展集中資金外，是否系統制定多年多樣化投資組合計劃？許多企業創辦人，在這方面都相當精明。有計劃有系統地抽取部份業務資金，用於投資組合，不僅能幫助家族應對最壞情況，還能保障家族成員今後退休養老安全，如此創辦人就在業務開發時，就沒甚麼後顧之憂。在家族資本戰略上，如所有家族成員都非常清楚，不僅能無後顧之憂，彼此之間關係也能更融洽。
家族企業做得越久，對家族成員意義就越重大。從物質現實角度說，它是家族最大財產和主要收入來源，同時還是個人財富和家族傳統之根源。因此，家族成員對於能否參與業務，通常都為此自豪，尤其是家族企業被冠以家族姓氏是更是如此。
家族企業一旦被出售，家族成員就得尋求其它途徑保持固結不離心，繼續承傳家族傳統，保證家族財富能繼續承傳。因此，成立家族辦公室，建立一個家族共同事業管理平臺，如慈善、家族投資或私募股權投資等專門事業，就顯得至關重要。資本保值是家族中心目標，下代也需要瞭解這一目標並極力擁護，如此才能重振家族創業精神，制定下一個家族企業目標。◇
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