【大纪元2014年12月24日讯】（大纪元记者李平多伦多编译报导） 在财富保值上，有些家族企业相当成功，但有些却以惨败仗告终。加拿大UBS银行业务开发主管Jacoline Loewen女士认为，财富保值秘诀归根结底就是在这个家族精神中，是否将资本保值视作高于一切？
美国最长久富有家族之一梅隆家族奠基人托马斯‧梅隆（Thomas Mellon）曾建立一个家族默契，即每一代继承家族财富的人花钱可以，但却要成为家族财富守护人，并将自身继承到的财富进一步滚大。这说明，财富所有和责任意识，一直是这个家族最关键的承传目标。
然而，保持家族商业财富，却远非这么简单。普华永道（PwC）分析师Saul Plener表示，家族企业一直是加拿大经济之奠基石，但并非所有家族企业所有人都做好充分的下一代的接班准备。
普华永道最新《家族企业调查报告》发现，目前国内多数家族企业开始面临第二代接替问题，都在寻求最佳出路。Plener说，不幸的是，其中大多数却并未花必要精力制定接班计计划，也未制定企业长久发展所需的专业化计划。
Loewen认为，家族企业走向专业化极具挑战，原因之一是这一话题并非三言两语能说清。但接班计划，却可在上下两代人经营和财富正式交接之前进行，有的是时间，如围绕理财计划、税务、法律事务和家族目标等，进行充分讨论。这类问题较复杂，最好是聘请一名家族业务专家提供谘询。她建议，要展开这一讨论，家族成员应明确以下3个问题。
Plener说，父母总以为自己非常清楚孩子想做甚么，但实际上并非如此。作为子女，多年来已亲身见证父母面临的压力，因此不一定希望像父母那样揹负思想压力。作为企业创办人，找出子女兴趣所在，才能启动成功的接班程序。如曾有一位企业所有人，很高兴发现女儿喜欢列席家族企业董事会，而在此前对此却一无所知，而且也从未和女儿讨论这方面话题。
家族企业除业务发展集中资金外，是否系统制定多年多样化投资组合计划？许多企业创办人，在这方面都相当精明。有计划有系统地抽取部份业务资金，用于投资组合，不仅能帮助家族应对最坏情况，还能保障家族成员今后退休养老安全，如此创办人就在业务开发时，就没甚么后顾之忧。在家族资本战略上，如所有家族成员都非常清楚，不仅能无后顾之忧，彼此之间关系也能更融洽。
家族企业做得越久，对家族成员意义就越重大。从物质现实角度说，它是家族最大财产和主要收入来源，同时还是个人财富和家族传统之根源。因此，家族成员对于能否参与业务，通常都为此自豪，尤其是家族企业被冠以家族姓氏是更是如此。
家族企业一旦被出售，家族成员就得寻求其它途径保持固结不离心，继续承传家族传统，保证家族财富能继续承传。因此，成立家族办公室，建立一个家族共同事业管理平臺，如慈善、家族投资或私募股权投资等专门事业，就显得至关重要。资本保值是家族中心目标，下代也需要瞭解这一目标并极力拥护，如此才能重振家族创业精神，制定下一个家族企业目标。◇
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